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いちよしのつみたてNISA

いちよしのつみたてNISA

「つみたてNISA」とは

通常のNISA以上に少額から毎月コツコツ、長期での資産形成を目指す方に向いている制度です。投資初心者の方でもご利用しやすいNISAです。

つみたてNISAのポイント

Point1  開始は2018年1月から

Point2  対象商品は、長期分散投資に適した購入時手数料無料の商品

Point3  非課税となる期間は最長20年

Point4  非課税投資枠(年間投資上限)は40万円
           (非課税投資枠の総額は800万円※40万円×20年間

Point5  買付は定期的に継続したもの(積立)であること

つみたてNISAに関するご留意事項

2017年11月以降にお申込みいただいた「つみたてNISA」の投資開始は、2018年1月以降です。

「NISA」と「つみたてNISA」を同一年に併用することはできません。年毎に変更することは可能ですが、変更する年の非課税投資枠を既に使用している場合は、その年の変更はできません。

法令により、「つみたてNISA」口座を開設した日から10年を経過した日、及び同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日を基準日とし、お客様のお名前・ご住所について確認させていただきます。確認が取れない場合、新たに買付した金融商品の「つみたてNISA」への受入れはできません。

「つみたてNISA」では一般「NISA」と異なり、非課税期間満了時に翌年の非課税枠を利用し非課税対象として繰り越すことができません。

銀行の預金口座等からの定時振替を希望されるお客様は、別途「いちよしスマート振替サービス」のお申込みと「定時振替申請書」のご提出が必要です。

「いちよしスマート振替サービス」のご案内

つみたてNISA取扱いファンド

対象ファンドの選定理由

お客様の安定的な資産形成において有効だと思われる長期・積立に適した商品を以下の選定理由によりラインアップしています。

比較的値動きが分かり易く、運用期間中のコスト(信託報酬)も低位であるインデックス・ファンド

より安定的に資産形成を行うために、株式や債券などに分散投資を行うバランス型のインデックス・ファンド

インデックスを上回る投資成果が期待できるアクティブ・ファンド

購入時手数料は無手数料

また、投資信託を運用する委託会社は、信頼性と継続性で選んでいます。

インデックスファンド
ファンド名 投資対象 委託会社 信託報酬率
(税抜)
つみたて日本株式(日経平均) 日経平均 国内の株式 三菱UFJ国際投信 0.180%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド TOPIX 三井住友アセットマネジメント 0.160%
iFree JPX日経400インデックス JPX日経400 大和証券投資信託委託 0.205%
つみたて先進国株式 日本を除く先進国の株式 三菱UFJ国際投信 0.200%
つみたて新興国株式 新興国の株式 0.340%
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 日本を除く先進国の株式、新興国の株式 三井住友アセットマネジメント 0.250%
つみたて4資産均等バランス 国内の株式・債券、先進国の株式・債券 三菱UFJ国際投信 0.220%
つみたて8資産均等バランス 国内の株式・債券・リート、先進国の株式・債券・リート、 新興国の株式・債券 0.220%
アクティブファンド
ファンド名 投資対象 委託会社 信託報酬率
(税抜)
年金積立Jグロース(つみたてJグロース) 国内の株式 日興アセットマネジメント 0.820%

投資信託は預金等とは異なり、投資元本や利回りが保証されているものではありません。投資信託は値動きのある有価証券等 (外貨建資産には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被るおそれがあります。当社が取り扱う投資信託へのご投資にあたっては、購入時にお申込み金額に対して最大3.24%(税込み)の「購入時手数料」、保有期間中に信託財産の純資産総額に対し最大2.538%(税込み・年率)の運用管理費用(信託報酬)をご負担いただきます。また、換金時に最大1.0%の信託財産留保額を負担いただく場合があります。各投資信託の特色、リスクや諸費用等は商品ごとに異なりますので、お申し込みに当たっては、いちよし証券よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認の上、ご自身でご判断ください。投資信託の収益分配金は一定の分配金額をお約束するものではなく、委託会社(運用会社)の判断により分配を行わないこともあります。

詳しくは、支店アドバイザーまでお問合せください。

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本資料はNISAについて最新の税制に基づいて作成したものですが、情報の正確性・完全性を保障するものではありません。税制は将来変更されることがあります。税制に関する具体的な対策については所轄税務署や税理士等専門家にご相談ください。有価証券投資は経済動向や相場の状況の変化により損失を生じることがあります。商品ごとにリスクや手数料等の費用は異なりますので、契約締結前書面等をよくお読みください。また投資に関する最終判断・決定はお客様ご自身でなさるようお願いいたします。

商号等:いちよし証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第24号 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会