投資信託について

投資信託とは？

投資信託とは、投資家から集めたお金を1つのまとまった資金とし、その資金をもとに専門家が投資を行い、運用の成果が投資家に分配される仕組みの投資方法です。
投資信託の運用によって生じた利益は、投資額に応じて各投資家に還元されます。

投資信託の魅力

投資の専門家に運用を任せられる

投資信託はお客様の代わりに専門家（ファンドマネージャー）が、豊富な経験やノウハウを活かして運用します。そのため、個人では売買が難しい国の株式や債券、金融商品にも投資が可能です。

少額から投資が可能

投資信託は少ない金額から手軽に投資することができます。お客様のお金を集め、1つの資金としてまとめて運用を行いますので、一人ひとりの資金は少なくても効率のよい運用ができるという仕組みです。

分散投資でリスクが低い

個人のお客様が世界中の株式や債券などに直接分散投資をしようとすると、かなりの資金が必要となります。一方で投資信託は、ファンドマネージャーがさまざまな銘柄・資産・国や地域の銘柄を探し、分散投資を行うためリスクを軽減することができます。

投資信託の選び方

投資対象から選ぶ

投資対象は、投資対象地域と投資対象資産という2軸を踏まえ判断する必要があります。
投資対象地域は、主たる投資収益が国内・海外・内外のどこの資産を源泉とするものなのか。投資対象資産は、株式と債券を代表として、不動産、金（きん）や原油、穀物、通貨などが対象で、それらを複合した商品もあります。
投資対象によって発生するリスクやリターンが異なります。

運用方法で選ぶ

「パッシブ運用」と「アクティブ運用」の2つがあります。
「パッシブ運用」はコストを抑えつつ、市場指数に連動する運用成果を目指す運用方法です。リスクは低く、リターンも比較的低いのが特徴です。
「アクティブ運用」は株式指数や市場平均などを上回る運用成果を目指します。リスクが高く、リターンも高い傾向があります。