単一商品の提案からポートフォリオ提案へ

資産運用に関するご意向や将来のライフプランをお伺いし、「T-port」を活用してお客様の「潜在的なニーズ」を汲み取って参ります。「潜在的なニーズ」を把握したうえで客観的かつ専門的見地に基づいたお勧めのポートフォリオと投資対象をご提案します。

当社の公募投信残高と自社グループ商品の推移

当社は自社グループ商品にとらわれず、お客様の利益を第一に考えて金融商品をご提供しています。
当社では、お客様に利益相反についてより理解していただくため、重要情報シートを積極的に使用して利益相反に関する情報をご説明し、他商品と十分に比較検討した上で商品を選定していただくようにしています。
今後も、自社グループ商品に関わらず利益相反を適切に管理し、様々な商品からお客様の利益を第一に考えた商品選定とご提案を行って参ります。

リスク・手数料等説明ページのご案内

お客様にご負担いただく手数料やその他費用の詳細、取引に内在するリスクといった情報をよりわかりやすく提供すること、また、取引したい商品や取引に関する手数料等やリスクについてお客様が必要なときに容易に確認できるようにすることを目的として「リスク・手数料等説明ページ」を当社ホームページに開設しております。

ローリスク・ローリターンの安定運用を目指す「ベース資産」を土台とし、お客様の運用方針に合わせ､「準ベース資産」「アクティブ資産」を組み合わせた､中長期による運用益の拡大を図る分散投資のご提案をいたします。

投資信託ラインナップの整備

お客様のニーズにお応えできるように、商品ラインナップを随時見直し、充実させて参ります。
そのために取扱い投資信託についての採用基準を明確にしています。

◆重要情報シート（金融事業者編）

当社の基本情報、取扱商品、商品ラインナップの考え方等を重要情報シートに記載しております。

◆重要情報シート（個別商品編）

お客様により分かりやすく丁寧な情報提供を行うために重要情報シート（個別商品編）を導入し、重要な情報を多様な類似商品と比較可能な形にしてご説明しています。
重要情報シートには、商品等の内容、リスクと運用実績、費用、換金・解約の条件、当社の利益とお客様の利益が反する可能性、租税の概要等を掲載しています。

当社では、2021年10月より主要ファンドについて「重要情報シート」（個別商品編）を用いての提案を開始し、その後同年12月からは当社で購入可能な全ての公募株式ファンドについて使用を開始しました。
「重要情報シート」（個別商品編）は一定の書式で記載されているため、重要な情報をお客様が多様な類似商品と比較可能な形にしてご説明しています。
当社は、お客様本位の業務運営を一層推進するために、お客様によりわかりやすく丁寧な情報提供を行い、積極的に他商品と比較していただくために、いち早く重要情報シートを導入しました。

業界トップのリサーチ力の提供

中小型株に特化したリサーチ体制

いちよしグループの調査部門、いちよし経済研究所は、日本の中小型成長企業の専門調査機関として業界トップの陣容とクオリティを誇ります。中小型成長株アナリスト集団（2025年3月末現在12名）が企業価値の評価やテーマ解説を行っています。

セミナー開催件数の推移

金融商品をご購入頂いた後も安心して保有していただくために、定期的に各種セミナーを開催しています。
2018年度下期より少人数で開催するスモールセミナーを充実させ、お客様のセミナーへの参加機会を大幅に増加させました。また、オンラインセミナー（動画配信）も活用しながら情報発信を行って参りました。
2023年からは、NISAセミナーの開催にも注力しています。

投資信託情報ツールの活用

アドバイザーが携帯するタブレット端末にウエルスアドバイザー（株）の投資信託情報ツール「Wealth Advisor」を搭載、当社取扱いの投資信託だけでなく現在日本で運用される公募株式投資信託のほぼ全ての情報（商品概要、運用状況など）の確認や複数ファンドのチャート比較なども可能。
お客様へのアドバイスに際し、分かり易くご説明するツールとして活用しています。

ドリーム・コレクションでは中長期分散投資を提案します

下記のリスクを考慮し、国内外の債券、株式、オルタナティブ（不動産、金等）や現預金に分散し、リスク水準や市場環境に応じて資産配分比率を変動させることで、長期的な安定成長を目指します。

1. インフレによる資産の目減り
2. 為替変動に伴う資産の目減り
3. 予想を上回る資産価格の変動

お客様のニーズに応えるために

お客様のニーズに応えるため、常に商品・サービス内容の見直しを図り、ラインナップの拡充に努めています。

お客様により納得していただける報酬体系の投資信託

「いちよし・グローバル株式ファンド（愛称：いちばん星）」 （設定日：2022年6月30日）
当ファンドは、日本を含む世界の割安株や中小型株等に投資する株式投資信託です。
購入時手数料を無料とし、長期投資を実践していただくべく信託報酬は、固定報酬部分を年1.033％程度（税込）と低く抑え、運用実績に応じた実績報酬方式を採用しました。

【残高推移】　2025年3月末　現在　51,377百万円

「いちよし・グローバル好配当株戦略ファンド（年6回決算型）（愛称：ミズナラ）」（設定日：2024年6月26日）
当ファンドは、日本を含む世界の好配当株式とJリートに投資を行う投資信託です。
定期的に分配金を受け取りながら、資産成長を目指すファンドです。
「いちばん星」と同様に購入時手数料を無料とし、信託報酬は、固定報酬部分を年1.20225％程度（税込）と低く抑え、運用実績に応じた実績報酬方式を採用しました。

「お客様の声」を信頼向上につなげる

お客様満足度調査の状況

「お客様信頼向上委員会」は、お客様本位のサービス・満足度向上に向けて定期的にお客様満足度調査を実施しています。調査結果や調査過程でいただいたご意見をより一層のお客様からの信頼向上に努めて参ります。

いちよしオンライン（個人のお客様向けサービス）のサービスを順次拡充しています。

スマートフォン・タブレットでいちよしオンラインの登録をいただくと、「預り資産・取引履歴・トータルリターンの確認」や「各種サービスの申込み」がご利用いただけます。

当社ホームページでは、商品の説明やマーケットの見通しなどの情報提供に加え、「資産運用をお考えの方へ」ページを開設し、投資初心者の方にも資産運用についてわかりやすい解説を行っています。

「ストック型ビジネスモデル」への転換のための業績評価体系

会社都合の「フロー型ビジネスモデル」からお客様本位の「ストック型ビジネスモデル」への転換を目指す当社は、従来からのフローの手数料中心の業績評価から、お客様からの信頼のバロメーターである安定収益（投資信託の信託報酬とラップフィー）を中心とした評価体系に移行してきました。
さらに、2019 年10月からは、安定収益となる投資信託とファンドラップの残高実績の業績評価に占める割合を過半に至るまで抜本的に高め、表彰や賞与における評価基準とするなど、アドバイザーに対する適切な動機付けを行っております。

FC制度について

ＦＣ（フィナンシャル・コンサルタント）制度

お客様との信頼関係を第一に考え、基本的に転勤はなく、地域に密着し資産コンサルティングが行え、一生涯活躍できるフィナンシャル・コンサルタント（ＦＣ）制度を設置し、お客様本位のアドバイス活動を推進する体制としております。

コンプライアンスは、競争力の源泉

当社では、1990年代後半から「コンプライアンスは、競争力の源泉」であるという考えのもと、コンプライアンスの態勢の強化に向けて取り組みを進めています。
第一線である部支店には「コンプライアンスオフィサー」の役割を担う人員を配置し、「お客様にふさわしい商品やサービスが提供できているか」「お客様に重要な事項を適切にお伝えできているか」「適切なアドバイス活動が行われているか」等を精査・検証しています。検証結果は、「支店コンプライアンス会議（1996年から月1回程度実施）」内で情報を共有し、コンプライアンス力向上や業務改善に向け体制を整えています。第二線である本社の管理部門においても、部支店の取引動向やアドバイザーの営業姿勢についてモニタリングを実施します。現状を把握して問題を明確化し、要因解析に基づいた根本からの業務改善を図ります。また、役職員一人一人のコンプライアンス力強化に繋がるよう社内研修や指導を行い、お客様に信頼される人材の育成に努めています。

研修プログラム

入社1年目から3年目までの社員を対象とした「フォローアップ研修」では、「顧客本位の業務運営」に関する理解の習得と、正しい営業姿勢の実践を目指しています。
新入社員、未経験中途社員は「GA(Growth Adviser)」として、富裕層のお客様との接触を通じて顧客ニーズの掘り起こしを図り、資産アドバイザーとしての経験を積んでいきます。全役職員を対象とした「クラス別研修」では各々の階級水準に合わせ、社会的使命に対する理解を深めるプログラムを実施しています。
お客様と接するアドバイザー・MRA・FCに対して求められている役割に応じてアドバイス力を強化するための職種別研修や、次世代の管理職育成のための「キャリアアップ・ポスト・プログラム」も実施しています。

資産保全を実現するための資産運用サービス

中長期国際分散投資をベースに、安定した収益の確保と着実な資産の成長を目指します。
（方針6　「長期的な安定成長」を目指したサービス　ドリーム・コレクションの提案　をご参照ください）

運用プロセス

「ドリーム・コレクション」は当社の「投資政策委員会」でモデルポートフォリオを策定し投資助言を行い、当社関係会社のいちよしアセットマネジメントが運用を行っております。
（方針6　ドリーム・コレクション運用プロセス　をご参照ください）

お客様の最適と思われる運用モデルを選択

「ドリーム・コレクション」は「運用モデル1（保守的）」から「運用モデル5（積極的）」まで資産配分比率が異なる5つの運用モデルをご用意しています。そのため、お客様の投資方針やリスク許容度等に合わせ、最適と思われる運用モデルをお選びいただけます。
（方針6　お客様の運用ニーズに合わせた最適と思われる運用モデルをご提案　をご参照ください）

製販一体となった対応

当社では、関連部署による「運用報告会」を実施し、お客様からのニーズや商品の見直しを進めることによりサービスの拡充を行っています。
（方針6　相続発生時、換金することなく運用資産のまま資産を承継「ドリコレ・パス」　をご参照ください）

お客様がより良い商品選択できるための情報提供の充実

お客様がより良い商品を選択できるよう、当社ホームページではドリーム・コレクションについてわかりやすい説明を掲載しています。支店においてはお客様セミナー開催や支店アドバイザー向けの勉強会を開催するなどしてお客様への情報提供の充実に努めています。
（方針6　「ホームページ」での情報提供　をご参照ください）